GELDWÄSCHE-PRÄVENTIONS-RICHTLINIE

Zuletzt aktualisiert: 4. Dezember 2025

Compliance erforderlich

1. GRUNDSATZERKLÄRUNG

MOXIE SKINS LTD verpflichtet sich zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen Finanzverbrechen. Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie (AML) legt Verfahren zur Erkennung, Prävention und Meldung verdächtiger Aktivitäten fest, in Übereinstimmung mit geltenden Gesetzen und Vorschriften einschließlich der Geldwäschevorschriften, dem Bankgeheimnisgesetz und internationalen AML-Standards.

2. REGULATORISCHER RAHMEN

Unser AML-Compliance-Programm entspricht:

Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF)
EU Anti-Geldwäsche-Richtlinien (4. & 5. AMLD)
UK Money Laundering Regulations 2017
EU-Überweisungsverordnung
Anforderungen der UK Financial Conduct Authority (FCA)
OFAC-Sanktions- und Screening-Anforderungen

3. KUNDENSORGFALTSPFLICHT (KYC)

Standard-Sorgfaltspflicht:

Steam-Kontoüberprüfung und Authentifizierung
Identitätsüberprüfung durch Steam OAuth
Überprüfung des Steam-Kontoalters und Status
Erfassung grundlegender Profilinformationen
Transaktionsmusterüberwachung

Verstärkte Sorgfaltspflicht (EDD):

Erforderlich wenn Transaktionslimits 5.000 € überschreiten oder verdächtige Muster erkannt werden:

Amtlicher Lichtbildausweis
Adressnachweis (Nebenkostenabrechnung, Kontoauszug)
Nachweis der Mittelherkunft
Verstärkte Transaktionsüberwachung
Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten (bei Unternehmen)
Zusätzliches Screening gegen Sanktionslisten

Politisch Exponierte Personen (PEPs):

Verstärktes Screening für PEPs und deren Assoziierte
Genehmigung der Geschäftsleitung für PEP-Beziehungen
Kontinuierliche Überwachung von PEP-Konten
Nachweis der Vermögensherkunft

4. TRANSAKTIONSÜBERWACHUNG

Automatisierte Überwachungssysteme:

Echtzeit-Transaktionsscreening
Mustererkennung und Anomalieerkennung
Geschwindigkeitsprüfungen und Frequenzanalyse
Geografische Risikobewertung
Abgleich mit Sanktionslisten
Maschinelles Lernen-basierte Risikobewertung

Transaktionslimits & Schwellenwerte:

Tageslimits:

Standard-Nutzer: 2.500 €
Verifizierte Nutzer: 10.000 €
Erweiterte Nutzer: 25.000 €

Monatslimits:

Standard-Nutzer: 15.000 €
Verifizierte Nutzer: 50.000 €
Erweiterte Nutzer: 150.000 €

Warnsignal-Indikatoren:

Ungewöhnliche Handelsmuster oder -frequenz
Transaktionen knapp unter Meldegrenzen
Mehrere Konten von derselben IP oder demselben Gerät
Schnelle Kauf-Verkauf-Zyklen mit minimalen Preisunterschieden
Große Ein- oder Auszahlungen
Transaktionen mit Hochrisiko-Jurisdiktionen
Inkonsistentes Kundenverhalten
Verwendung mehrerer Zahlungsmethoden
Anfragen zur Änderung von Transaktionsdetails

5. SANKTIONSSCREENING

Wir prüfen alle Nutzer und Transaktionen gegen:

Sanktionslisten:

OFAC Specially Designated Nationals (SDN) Liste
EU Konsolidierte Liste von Personen und Einrichtungen
UN-Sicherheitsrat Sanktionsliste
UK HM Treasury Sanktionsliste
Nationale Sanktionslisten (Schweiz, Deutschland, etc.)
Fahndungslisten der Strafverfolgungsbehörden

Screening-Prozess:

Echtzeit-Screening bei Kontoerstellung
Tägliches Batch-Screening bestehender Nutzer
Transaktionsbezogenes Screening
Fuzzy-Matching-Algorithmen
Manuelle Überprüfung potenzieller Treffer
Sofortige Sperrung bestätigter Treffer

6. VERDACHTSMELDUNGEN

Meldeschwellen:

Einzeltransaktionen ≥ 10.000 €
Zusammenhängende Transaktionen ≥ 10.000 € innerhalb 24 Stunden
Jede durch Überwachungssysteme markierte Transaktion
Jeder Betrag mit Beteiligung sanktionierter Parteien

Meldeprozess:

Erste Warnung durch Überwachungssystem
Stufe 1 Prüfung durch Compliance-Analysten
Stufe 2 Prüfung durch Senior Compliance Officer
Untersuchung und Dokumentation
Verdachtsmeldung innerhalb regulatorischer Fristen
Fortlaufende Überwachung gemeldeter Konten

Regulatorische Meldung:

Verdachtsmeldungen innerhalb von 30 Tagen nach Entdeckung
Meldung an die Geldwäsche-Meldestelle (FMA)
Zusammenarbeit mit Strafverfolgungsbehörden

7. AUFBEWAHRUNGSPFLICHTEN

Erforderliche Aufzeichnungen (Mindestaufbewahrungsfristen):

Transaktionsaufzeichnungen: 7 Jahre

Kundenidentifikation: 5 Jahre nach Kontoschließung

Verdachtsmeldungen und Dokumentation: 5 Jahre

Schulungsunterlagen: 3 Jahre

AML-Programmdokumentation: 3 Jahre

Sanktions-Screening-Ergebnisse: 5 Jahre

Datensicherheit:

Verschlüsselte Speicherung mit Zugriffskontrollen
Regelmäßige Backups und Notfallwiederherstellung
Prüfprotokolle für alle Zugriffe
Sichere Vernichtung abgelaufener Aufzeichnungen

8. SCHULUNG & SENSIBILISIERUNG

Schulungsanforderungen für Mitarbeiter:

Erstschulung AML für alle Mitarbeiter
Jährliche Auffrischungsschulung
Rollenspezifische Schulungsprogramme
Aktualisierungen bei regulatorischen Änderungen
Prüfung und Zertifizierung
Dokumentation der Schulungsteilnahme

Schulungsthemen:

AML-Gesetze und Vorschriften
Erkennung von Warnsignalen
Kundensorgfaltspflichtverfahren
Sanktions-Screening-Anforderungen
Meldepflichten
Aufbewahrungspflichten

9. GOVERNANCE & AUFSICHT

Verantwortlichkeiten des AML-Compliance-Beauftragten:

Überwachung der täglichen AML-Compliance
Sicherstellung von Mitarbeiterschulung und -sensibilisierung
Beobachtung regulatorischer Änderungen
Durchführung von Risikobewertungen
Überprüfung und Aktualisierung von AML-Verfahren
Kontakt zu Aufsichtsbehörden und Strafverfolgung

Vorstand und Geschäftsleitung:

Genehmigung von AML-Richtlinien und -Verfahren
Sicherstellung angemessener Ressourcen
Prüfung regelmäßiger Compliance-Berichte
Überwachung unabhängiger Prüfungen
Reaktion auf regulatorische Feststellungen

10. RISIKOBEWERTUNG

Jährliche Risikobewertung berücksichtigt:

Kundenrisikofaktoren:

Kundentyp und -profil
Geografischer Standort
Transaktionsmuster
Kontoalter und -historie
Verwendete Zahlungsmethoden

Produkt-/Dienstleistungsrisikofaktoren:

Risiken des Handels mit digitalen Vermögenswerten
Grenzüberschreitende Transaktionen
Handel mit hochpreisigen Artikeln
Anonymitätsfunktionen
Geschwindigkeit von Transaktionen

Geografische Risikofaktoren:

Hochrisiko-Jurisdiktionen
Sanktionsländer
Nicht-kooperierende Jurisdiktionen
Länder mit schwachen AML-Kontrollen

11. DURCHSETZUNGSMASSNAHMEN

Kontomaßnahmen bei AML-Verstößen:

Sofortmaßnahmen:

Kontoeinfrierung oder -sperrung
Transaktionssperrung
Auszahlungsbeschränkungen
Verstärkte Überwachung

Eskalationsverfahren:

Warnhinweise und Compliance-Anforderungen
Kontobeschränkungen und -einschränkungen
Kontoschließung und Guthabeneinziehung
Weitergabe an Strafverfolgungsbehörden
Zivil- und strafrechtliche Sanktionen

12. KONTAKTINFORMATIONEN

Für AML-Compliance-Angelegenheiten:

AML-Compliance-Beauftragter: aml@skinmeister.pro

Verdachtsmeldungen: sar@skinmeister.pro

Rechtsabteilung: support@skinmeister.pro

MOXIE SKINS LTD

Academy House, 11 Dunraven Place

Bridgend CF31 1JF, United Kingdom